上海自貿(mào)區(qū)設(shè)立商業(yè)保理公司門(mén)檻及注意事項(xiàng)

文章來(lái)源：保理法律研究       發(fā)布日期：2014-06-19 12:00:00    點(diǎn)擊：647次

上海自貿(mào)區(qū)從事商業(yè)保理（含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理） 業(yè)務(wù)須知

　　一、法律依據(jù)

　　《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》、《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管理辦法》、《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商投資企業(yè)備案管理辦法》、《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商業(yè)保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》及相關(guān)法規(guī)。

　　二、申辦條件　　允許存續(xù)滿(mǎn)一年的中國(guó)境內(nèi)企業(yè)及外國(guó)公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“外國(guó)投資者”）以獨(dú)資、合資、合作的形式在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)投資設(shè)立外資商業(yè)保理企業(yè)（含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理），符合條件的外方投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（SPV）名義投資設(shè)立的，可不要求存續(xù)滿(mǎn)一年，中國(guó)境內(nèi)企業(yè)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)投資設(shè)立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)（含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理），具體申辦條件如下：

　　（一）企業(yè)投資者應(yīng)具有經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。

　?。ǘ┢髽I(yè)的投資者應(yīng)具備開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度，近期沒(méi)有違規(guī)處罰記錄。

　?。ㄈ┢髽I(yè)在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有金融領(lǐng)域不少于三年管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用記錄的高級(jí)管理人員。

　?。ㄋ模┢髽I(yè)應(yīng)當(dāng)以公司形式設(shè)立。注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且全部以貨幣形式出資。

　?。ㄎ澹┯型晟频膬?nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度。

　?。┘鏍I(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的融資租賃公司除滿(mǎn)足上述條件外，還需符合融資租賃公司設(shè)立的規(guī)定。

　　三、辦事流程　?。ㄒ唬┰O(shè)立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)（含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理）的，投資者向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商分局提出申請(qǐng)，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商分局征詢(xún)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)意見(jiàn)，將以下材料轉(zhuǎn)交自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)：

　　1. 《從事商業(yè)保理（含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理）業(yè)務(wù)企業(yè)信息登記和告知承諾表》；

　　2. 擬設(shè)立企業(yè)內(nèi)部在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控等風(fēng)險(xiǎn)控制方面的制度規(guī)定；

　　3. 投資者經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)或從事相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷的證明材料；

　　4. 擬設(shè)立企業(yè)高級(jí)管理人員及風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)人員資歷證明（簡(jiǎn)歷、在職證明等）；

　　5. 投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告。

　?。ǘ┰O(shè)立外資商業(yè)保理企業(yè)的，投資者先向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)提出申請(qǐng)，提交以下材料：

　　1. 《從事商業(yè)保理（含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理）業(yè)務(wù)企業(yè)信息登記和告知承諾表》；

　　2. 擬設(shè)立企業(yè)內(nèi)部在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控等風(fēng)險(xiǎn)控制方面的制度規(guī)定；

　　3. 投資者經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)或從事相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷的證明材料；

　　4. 擬設(shè)立企業(yè)高級(jí)管理人員及風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)人員資歷證明；

　　5. 投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告。

　　（三）已設(shè)立的融資租賃公司申請(qǐng)兼營(yíng)與主營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的，投資者先向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)提交所需材料，審核通過(guò)的，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)出具批復(fù)和批準(zhǔn)證書(shū)，再按照外資企業(yè)一口受理流程辦理相關(guān)手續(xù)。

　　注：“高級(jí)管理人員”指總經(jīng)理（副總經(jīng)理）、業(yè)務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、風(fēng)險(xiǎn)控制主管以及運(yùn)營(yíng)主管。