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中國銀行：金融服務(wù)助力中美經(jīng)貿(mào)往來

文章來源：人民日報(bào)       發(fā)布日期：2015-09-28 10:14:00    點(diǎn)擊：321次

　    近日，隨著中國領(lǐng)導(dǎo)人出訪美國，中美這兩個(gè)世界最大的經(jīng)濟(jì)體之間的經(jīng)貿(mào)往來和合作，再一次成為世界關(guān)注的焦點(diǎn)。
　　而在企業(yè)談?wù)搶?shí)體經(jīng)濟(jì)、研發(fā)最新產(chǎn)品、開拓市場模式的同時(shí)，作為經(jīng)濟(jì)血脈的金融，則以另一種模式支撐著實(shí)體經(jīng)濟(jì)。9月23日，在國家主席習(xí)近平出席的“中美企業(yè)家座談會”上，中國銀行董事長田國立舉例稱，中國銀行正在幫助全球最大的水泥生產(chǎn)企業(yè)海螺集團(tuán)建造100家垃圾處理廠，利用水泥窯的余熱處理生活垃圾，“每家工廠每年可以節(jié)省5個(gè)足球場大小的垃圾填埋用地，同時(shí)節(jié)約24000噸煤?！?/span>
　　“把水泥這個(gè)高耗能、高污染的傳統(tǒng)行業(yè)，轉(zhuǎn)變成綠色經(jīng)濟(jì)的引領(lǐng)者，這樣類似的案例還有很多?！?/span>　　
　　金融服務(wù)多元化　力促中企走出去
　　作為中國歷史最悠久的銀行之一，早在1936年，中國銀行就已進(jìn)入美國市場。1981年，中國銀行紐約分行重新開業(yè)。
　　到今天，經(jīng)過三十余年的發(fā)展，中國銀行紐約分行在美國的銀行排名中已名列前茅。作為在美國歷史最久、規(guī)模最大、業(yè)務(wù)最全面的中資銀行，截至2014年末，在美國外資銀行中，中國銀行紐約分行資產(chǎn)已經(jīng)排至第13位，在全美銀行業(yè)中的排名，則提升至30名。
　　中行在中美貿(mào)易中起的作用有多大？
　　數(shù)據(jù)顯示，截至2014年末，中國銀行的國際結(jié)算業(yè)務(wù)量占到中美貨物貿(mào)易額的20%。自2011年起，中國銀行的美元清算量在CHIPS排名一直保持第十位。2014年末，其銀團(tuán)貸款位列第21位，是前21名以內(nèi)三家亞洲金融機(jī)構(gòu)之一，也是這份榜單中唯一的一家中資銀行。
　　巨大的體量，背后服務(wù)的是千千萬萬的中美企業(yè)。
　　9月28日，在紐約將要召開一場別開生面的“投資相親會”。這次會議被命名為“2015中美中小企業(yè)投資與貿(mào)易合作洽談會”，將有近200多家中美中小企業(yè)企業(yè)參加。
　　在近400場次的現(xiàn)場“一對一”對接活動(dòng)中，參與此次會議的企業(yè)，將聚焦高新技術(shù)、醫(yī)療設(shè)備、農(nóng)產(chǎn)食品、環(huán)?？萍肌C(jī)械制造等五個(gè)行業(yè)，深入交流與合作。
　　而這場中美中小企業(yè)跨境撮合“相親會”的“媒人”，正是中國銀行。
　　為破解中小企業(yè)融資難的問題，中國銀行在全球首創(chuàng)推出“中銀全球中小企業(yè)跨境投資撮合服務(wù)”，通過搭建信息庫、客戶配對、網(wǎng)上“相親”、對接面談、現(xiàn)場考察等“五步走”方式，提高參會企業(yè)的洽談成功率；同時(shí)，針對中小企業(yè)在招商引資期、投資建設(shè)期、企業(yè)初創(chuàng)期、發(fā)展壯大期等不同發(fā)展階段，中國銀行還為其提供包括商業(yè)銀行、投資銀行、保險(xiǎn)等全周期金融服務(wù)。
　　去年以來，在意大利米蘭、德國杜塞爾多夫、馬來西亞吉隆坡、法國巴黎、荷蘭鹿特丹，在中國的四川、河北、南寧等地，中國銀行成功舉辦了10余場跨境中小企業(yè)投資與貿(mào)易洽談會，5000余家中小企業(yè)、7000多名國內(nèi)外政商各界人士參加?！按楹稀钡钠髽I(yè)，來自高端制造、環(huán)境保護(hù)、信息技術(shù)、醫(yī)療衛(wèi)生、農(nóng)業(yè)、機(jī)械、化工、汽車、科技等多個(gè)領(lǐng)域。在5000多場“一對一”、“面對面”對接洽談中，達(dá)成了1200多項(xiàng)合作意向，成果斐然。
　　除了中小企業(yè)，在中國銀行“撮合”之下實(shí)現(xiàn)雙贏的，還有很多中美商界巨頭。這其中，就包括雙匯集團(tuán)并購史密斯菲爾德、好孩子收購美國WP Evenflo Group、復(fù)星國際收購美國特殊險(xiǎn)保險(xiǎn)公司IRONSHORE 20%股權(quán)等重大項(xiàng)目。
　　利用“商業(yè)銀行+投資銀行”的模式，中行發(fā)揮國際化、多元化的經(jīng)營優(yōu)勢，積極支持企業(yè)跨境并購。到2015年6月末，中行已累計(jì)支持167個(gè)并購項(xiàng)目，涉及電子制造、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、商業(yè)服務(wù)、租賃等多個(gè)行業(yè)，成功撮合金沙江創(chuàng)投收購荷蘭飛利浦Lumileds、豪威科技中概股私有化退市、中交國際收購澳洲基建企業(yè)John Holland、錦江國際收購法國盧浮酒店集團(tuán)、渤海租賃收購美國Cronos 80%股權(quán)等一系列具有市場影響力的項(xiàng)目。
　　在中國企業(yè)“走出去”的歷史中，尤其是赴美投資密集的今天，中國銀行一直是服務(wù)“走出去”企業(yè)的排頭兵。
　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2015年6月末，通過出口信貸、并購貸款和經(jīng)營性貸款等多種方式，中國銀行已累計(jì)支持1847個(gè)“走出去”項(xiàng)目，提供融資金額達(dá)1365億美元，較上年末增長12%；僅就赴美投資的企業(yè)而言，在同一時(shí)間，中行紐約分行已累計(jì)為赴美企業(yè)提供融資金額74億美元，其中海外并購融資金額49億美元，海外經(jīng)營性貸款25億美元。
　　利用出口信貸、結(jié)構(gòu)化融資等優(yōu)勢產(chǎn)品，支持“走出去”企業(yè)產(chǎn)品出口和對外工程項(xiàng)目，中國銀行已先后為37個(gè)國家近百個(gè)項(xiàng)目提供了出口買方信貸資金支持，承貸金額超過100多億美元。截至2015年6月末，中國銀行已成功完成非洲首單由中資銀行主導(dǎo)的項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)——贊比亞曼巴火電站項(xiàng)目、全球電信行業(yè)首個(gè)項(xiàng)目融資與經(jīng)營性租賃結(jié)合的結(jié)構(gòu)化融資業(yè)務(wù)——匈牙利電信光纖到戶項(xiàng)目、優(yōu)勢產(chǎn)能合作“一帶一路”國家最佳實(shí)踐——葫蘆島（文萊）鋼鐵公司OCTG焊管項(xiàng)目等一批創(chuàng)新代表性業(yè)務(wù)，獲得市場廣泛好評。
　　在中國所有銀行中，中國銀行的海外服務(wù)網(wǎng)絡(luò)最廣，業(yè)務(wù)也最多元。因此，中國銀行可以通過境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，利用海外低成本資金，為“走出去”企業(yè)的海外經(jīng)營和跨境貿(mào)易提供支持，并通過敘做境內(nèi)外幣貸款，切實(shí)降低“走出去”企業(yè)融資成本。
　　融入全球體系　力推人民幣國際化
　　華爾街，世界金融的中心；中國，則是世界金融的新興市場。
　　過去幾年，人民幣不斷融入世界經(jīng)濟(jì)與國際貨幣體系，人民幣跨境流通和使用不斷擴(kuò)大。根據(jù)SWIFT、BIS等國際機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，人民幣現(xiàn)已成為全球第五大支付貨幣、第六大交易貨幣和第七大外匯儲備貨幣。今年上半年，中國與其他國家和地區(qū)間以人民幣進(jìn)行結(jié)算的跨境貿(mào)易和直接投資總金額已超過4萬億元，同比增長23%，高于中國外貿(mào)和GDP增速。
　　在人民幣國際化的過程中，中國銀行扮演的作用尤其重要。憑借全球網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，中國銀行一直深入廣泛地參與離岸和在岸人民幣金融市場活動(dòng)，積極參與離岸人民幣市場建設(shè)。
　　僅就美國而言，在植根美國三十多年的進(jìn)程中，中國銀行紐約分行堪稱人民幣國際化的力推者和先行者。早在2010年，中國銀行紐約分行就率先在美開展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，成為當(dāng)?shù)厥准肄k理跨境人民幣業(yè)務(wù)的銀行。
　　到2014年，紐約分行已實(shí)現(xiàn)跨境人民幣結(jié)算量634億元；2015年上半年，紐約分行的人民幣貿(mào)易融資量在全美排名第一。在美中資銀行中，中國銀行紐約分行是第一家國際保理聯(lián)合會會員，擁有美聯(lián)儲的美國國債、政府債、機(jī)構(gòu)債直接托管資質(zhì)，在美國投資級銀團(tuán)貸款市場牽頭安排市場排名中居中資銀行之首，也是唯一得到芝加哥商品交易所（CME）認(rèn)可、可向其開立場內(nèi)交易履約備用信用證的中資銀行。紐約分行交易室還是中國銀行全球三大交易中心之一，具有過硬的人民幣對其他主要貨幣交易的做市能力和籌資能力。
　　放眼全球，中國銀行的人民幣跨境服務(wù)體量則更為巨大：2015年上半年，中國銀行集團(tuán)跨境人民幣結(jié)算量超過2.6萬億元；辦理跨境人民幣清算業(yè)務(wù)148萬億元，開立人民幣清算賬戶數(shù)超過1400個(gè)，保持全球領(lǐng)先。
　　中行海外機(jī)構(gòu)的人民幣資產(chǎn)規(guī)模已近萬億元，已成為離岸市場上最主要的人民幣金融服務(wù)商，在跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)中始終保持市場領(lǐng)導(dǎo)者地位。
　　中行的實(shí)力得到了全球客戶的認(rèn)可。在其海外機(jī)構(gòu)中，有約10萬個(gè)企業(yè)人民幣賬戶，180多萬個(gè)人在中行開立自己的人民幣賬戶。在中行，他們可以享受到包括結(jié)算、清算、存款、貸款、資金、債券、理財(cái)、投資等在內(nèi)的人民幣國際化全產(chǎn)品線；同時(shí)，根據(jù)貿(mào)易型、投資型、避險(xiǎn)型、跨國經(jīng)營型等各類客戶的需求，中行還可以提供一攬子跨境金融服務(wù)綜合方案。
　　在全球金融體系中，中行也扮演著重要角色。
　　它建立了覆蓋全球的人民幣清算體系，先后獲得中國人民銀行授權(quán)，成為香港、澳門、臺灣和法蘭克福、巴黎、悉尼、吉隆坡、匈牙利及南非人民幣清算行，在人民銀行指定的17家離岸人民幣清算行中占有9席；中銀香港人民幣RTGS系統(tǒng)已成為離岸人民幣市場的重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，參加行超過220家；與全球20家主要交易所建立了戰(zhàn)略合作關(guān)系，成為芝加哥商品交易所、德意志交易所、倫敦金屬交易所、新加坡交易所的結(jié)算銀行。
　　中國銀行還定期編制并向全球發(fā)布“中國銀行跨境人民幣指數(shù)”（CRI）、“中國銀行離岸人民幣指數(shù)”（ORI）和《中國銀行人民幣國際化業(yè)務(wù)白皮書》，成為首家獨(dú)立編制和發(fā)布人民幣國際化相關(guān)數(shù)據(jù)的中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
　　作為巨頭，中國銀行同樣是金融創(chuàng)新的先行者。在跨境人民幣資金集中運(yùn)營、跨境投融資、金融市場交易、大宗商品融資等新興領(lǐng)域，中國銀行都有作為。
　　擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任　促進(jìn)中美經(jīng)貿(mào)
　　要做一個(gè)令人尊敬的企業(yè)，履行社會責(zé)任是不二之選。而作為跨境企業(yè)，在國外，服務(wù)當(dāng)?shù)厣鐣S護(hù)本國權(quán)益，也是中國銀行一直在踐行的事情。
　　2015年3月，中國銀行紐約分行當(dāng)選為美國中國總商會會長單位。這個(gè)已有10年歷史的總商會，其分會覆蓋全美包括中東西部六個(gè)地區(qū)，七個(gè)專業(yè)委員會，涵蓋金融、能源化工、汽車、貿(mào)易、運(yùn)輸物流、信息、房地產(chǎn)等產(chǎn)業(yè)，注冊會員近2000家。
　　美國中國總商會發(fā)展進(jìn)程的背后，是中國企業(yè)對美持續(xù)高企的投資熱情。截至目前，中國企業(yè)目前已覆蓋美國44個(gè)州；僅去年，中國企業(yè)投資就達(dá)52億美元，投資總額近400億美元，今年上半年，又同比增長35.8%。
　　作為在美中資企業(yè)的代表，美國中國總商會一直不斷為在美中資企業(yè)做好服務(wù)工作，維護(hù)其在美正當(dāng)權(quán)益，推動(dòng)中美經(jīng)濟(jì)合作。因此，作為中美總商會會長單位，中國銀行紐約分行將秉承總商會歷來的宗旨，爭做“中美經(jīng)貿(mào)橋梁、企業(yè)合作紐帶”，積極利用其自身在美的影響，不斷為在美中資機(jī)構(gòu)提供更全面更高效的金融服務(wù)，拓展中資企業(yè)與美資企業(yè)的經(jīng)濟(jì)合作投資范圍，真正做到讓中美企業(yè)在合作中互惠互利，并不斷加深和推進(jìn)合作的深度和廣度。
　　在履行企業(yè)社會責(zé)任上，作為金融企業(yè)，中國銀行紐約分行更加重視金融服務(wù)在根植當(dāng)?shù)?、服?wù)社區(qū)方面發(fā)揮積極作用。比如，中行紐約分行就參與了為紐約中低收入群體興建住宅的支持項(xiàng)目。
　　在紐約，州政府為鼓勵(lì)開發(fā)商為中低收入群體興建出租住宅，制定了一項(xiàng)名為“80/20公寓稅收優(yōu)惠”的政策：當(dāng)開發(fā)商將至少20％的住宅單元出租給中低收入群體時(shí)，紐約州住房金融局將通過發(fā)行債券的方式為物業(yè)提供融資，所有發(fā)行的債券必須由金融機(jī)構(gòu)向住房金融局提供增信。
　　今年6月，中國銀行紐約分行第二次為這類“80/20”項(xiàng)目向紐約州住房金融局提供了增信服務(wù)，累計(jì)近8億美元，為改善當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)中低收入群體居住條件做出積極的努力。2014年，紐約分行還獲得了美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)“社區(qū)再投資法”審查的“優(yōu)秀”評級。
　　同時(shí)，中國銀行紐約分行還是中美文化、學(xué)術(shù)等交流活動(dòng)的積極參與者。今年5月，作為中國銀行總行的代表，中國銀行紐約分行獨(dú)家贊助了在休斯敦舉行的第六屆主題為“全球性傳染?。簻?zhǔn)備與應(yīng)對”的布什中美關(guān)系研討會，再一次向國際社會展現(xiàn)了中國銀行為擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任所做出的不懈努力，也獲得了與會中外賓客的廣泛贊譽(yù)和高度認(rèn)同。
　　中行紐約分行還積極與美國各主要地區(qū)商業(yè)協(xié)會建立長期深度合作關(guān)系，不斷努力深入?yún)⑴c地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。它先后加入了大休斯頓合作組織（GHP）、舊金山灣區(qū)委員會（BAC）以及洛杉磯地區(qū)商會（LAACC）等當(dāng)?shù)刂髁鳈C(jī)構(gòu)。作為這些機(jī)構(gòu)組織的會員，紐約分行積極參加當(dāng)?shù)卣探缁顒?dòng)，擴(kuò)大影響，更加深入地了解當(dāng)?shù)厣鐣褪袌觯瑸橹型馄髽I(yè)提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，更好地促進(jìn)兩國經(jīng)貿(mào)合作。
　　面對新形勢所帶來的挑戰(zhàn)與商機(jī)，中國銀行紐約分行不斷優(yōu)化自身企業(yè)組織管理架構(gòu)，提高合規(guī)的管理水平，提升跨境服務(wù)能力。近年來，中國銀行紐約分行還憑借集團(tuán)覆蓋全球的人民幣清算網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢、全球客戶資源優(yōu)勢、專業(yè)技術(shù)人才優(yōu)勢、跨境金融產(chǎn)品優(yōu)勢，不斷積極推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程。面對新的歷史機(jī)遇，中國銀行紐約分行將以“擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任，做最好的銀行”為目標(biāo)，力爭成為在美一流的外資銀行，為促進(jìn)中美經(jīng)貿(mào)合作做出更大貢獻(xiàn)。

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